Em um mercado cada vez mais digital e regulado, a necessidade de soluções que facilitem a entrada e verificação dos clientes cresce rapidamente. Nesse contexto, o onboarding digital se destaca, especialmente para setores regulados como o mercado financeiro e o mercado de capitais, onde rastreabilidade e conformidade são obrigatórias. A solução Teros Onboarding, totalmente integrada ao ecossistema Open, oferece às empresas um processo seguro, eficiente e que atende às exigências de órgãos reguladores como o Banco Central do Brasil (BACEN), no caso do mercado financeiro e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), no caso do mercado de capitais.
O onboarding digital permite que bancos, corretoras, gestores e administradores de ativos conheçam seus clientes de forma precisa e sem fricção, ao mesmo tempo em que cumpre requisitos como a verificação da origem dos capitais e o acompanhamento contínuo das informações. “A solução de onboarding da Teros foi pensada para que as empresas do setor financeiro atendam às normas de compliance com agilidade e eficiência, melhorando a experiência do cliente e garantindo a segurança”, destaca Juan Ferrés, CEO da Teros.
Entenda abaixo, como onboarding digital da Teros resolve os principais desafios da regulação do mercado financeiro e do mercado de capitais:
Onboarding Digital no Mercado Financeiro: Segurança e Conformidade em um Clique
Para o mercado financeiro, onde a rapidez no atendimento ao cliente é essencial, o onboarding digital via open finance e open gov proporciona uma experiência ágil e segura. Com a integração ao ecossistema open, o cliente é autenticado em um clique, sem a necessidade de processos burocráticos, como uploads de documentos ou autenticações faciais complexas. Além disso, as informações são obtidas diretamente de fontes oficiais, como Receita Federal e instituições bancárias, garantindo que os dados sejam autênticos, atualizados e seguros.
A origem dos capitais é uma das exigências regulatórias mais importantes para instituições financeiras, e a integração ao open finance permite que essa verificação seja feita com precisão. Ao acessar o fluxo financeiro do cliente diretamente de instituições autorizadas, as empresas cumprem essa demanda de forma simplificada e segura. Esse processo oferece tanto a qualidade dos dados quanto a rastreabilidade exigida pelo Banco Central. “Nosso onboarding digital elimina a necessidade de processos invasivos e caros, ao mesmo tempo em que oferece um fluxo de dados altamente seguro”, afirma Ferrés.
Mercado de Capitais: Onboarding Direto em um Fluxo Indireto
O mercado de capitais, por sua vez, lida com um processo de onboarding mais complexo e indireto, onde administradores, gestores e custodiantes de fundos têm a responsabilidade de verificar e manter informações confiáveis mesmo sem contato direto com o cliente. Uma solução de onboarding digital integrada ao Open Finance resolve essa questão, permitindo que dados essenciais cheguem aos agentes indiretos de forma eficiente e segura. Isso ocorre pois neste ecossistema o cliente consente e compartilha as informações com facilidade, evitando o tradicional emaranhado de verificações e autenticações.
Outro benefício importante da Teros Onboarding é o consentimento contínuo, que permite atualizações periódicas dos dados sem a necessidade de novas interações com o cliente. Essa atualização automática facilita o cumprimento de exigências anuais e recorrentes, essenciais no mercado de capitais, onde os agentes precisam de informações sempre atuais para atender aos requisitos de compliance e à origem dos fundos.
Teros Onboarding: Integração Segura para o Setor Regulado
A solução Teros Onboarding, integrada ao ecossistema Open, oferece ao mercado regulado uma experiência de onboarding digital que combina segurança, rastreabilidade e conformidade, transformando a forma como instituições financeiras e gestores de capitais atendem a seus clientes. Seja no mercado financeiro ou no de capitais, o onboarding digital da Teros é um facilitador para o compliance e a melhor escolha para uma experiência de cliente ágil e segura.
Explore a solução Teros Onboarding e descubra como simplificar o processo de cadastro dos seus clientes com uma plataforma completa, moderna e preparada para atender às exigências dos órgãos reguladores.
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