Caso de uso · KYC contínuo e compliance
KYC não termina quando a conta abre.
Monitoramento contínuo, screening, alertas, COAF e trilha auditável.
A Teros entrega KYC contínuo de verdade re-cadastro, screening PEP e listas em tempo real, monitoramento de eventos e prestação ao regulador. Sem squad enchendo planilha.
Contexto
Compliance não acontece apenas no onboarding.
Identificar um cliente no momento da abertura da conta é apenas o primeiro passo. O risco muda ao longo do relacionamento alterações cadastrais, mudanças societárias, inclusão em listas restritivas ou novos eventos relevantes para prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Instituições reguladas precisam monitorar continuamente seus clientes, mantendo processos de compliance alinhados à evolução do risco.
Monitoramento contínuo
Alterações relevantes são acompanhadas ao longo de todo o ciclo de vida do cliente.
Screening permanente
PEPs, listas restritivas e mídia adversa podem ser monitorados continuamente.
Alertas priorizados
Eventos são classificados conforme contexto e criticidade.
Rastreabilidade completa
Cada evento, análise e decisão fica registrado para auditoria.
O problema
BCB 3.978 cobra contínuo. A maioria entrega fotografia.
Cadastro feito no D+0 e congelado. PEP virado mensalmente num batch. Alerta gerado em volume, tratado por analista cansado. Auditoria vira ginástica.
Cliente vira PEP, fica em lista nova, abre PJ paralela. Você não vê.
A cada 3 anos vira projeto manual de comunicação e validação.
Listas mal correlacionadas geram alerta que nunca vira nada só custo.
BCB pede trilha; você costura PDF, log e planilha por dias.
O que a Teros entrega
Compliance que vive junto com o produto.
Screening contínuo
PEP, listas OFAC/ONU, sanções e listas internas em tempo real, não em batch.
Eventos do cliente
Mudança societária, virada de PEP, novo CNPJ, evento de mídia adversa todos viram alerta.
Re-cadastro automatizado
Política por trilha, jornada digital, lembretes e fallback humano só quando precisa.
Tratamento de alerta
Workflow para analista, priorização por risco, decisão auditável e correlação automática.
Comunicação COAF
Geração e envio de comunicação obrigatória, com guarda e rastreabilidade.
LGPD por desenho
Bases legais, finalidade, retenção e direito do titular operados pela plataforma.
Trilha para o regulador
Exportação pronta, com sinais, decisão, analista e timestamp por evento.
Onde gera mais valor
Onde o KYC contínuo gera mais valor?
Monitoramento de clientes ativos
Mudanças relevantes podem ser identificadas sem depender de re-cadastros periódicos.
Prevenção à lavagem de dinheiro
Eventos, listas e alertas ajudam a fortalecer processos de PLD/FT.
Redução de esforço operacional
Fluxos automatizados diminuem atividades manuais e retrabalho.
Prestação ao regulador
Informações ficam organizadas e disponíveis para auditorias e fiscalizações.
Resultados
Compliance que reduz custo e risco.
Menos falso positivo
Correlação multi-lista e contexto de cliente reduzem ruído.
Re-cadastro mais barato
Jornada digital + política versionada eliminam projeto trienal.
Auditoria em horas, não dias
Exportação por cliente, por evento, por política pronta.
FAQ
Perguntas frequentes
Vamos auditar seu KYC atual.
Em 45 minutos mapeamos seu fluxo, alertas em aberto e prestação ao regulador. Saída: plano de KYC contínuo.