Eficiência em Pagamentos: Pix e Open Finance
A forma como empresas e consumidores se relacionam com o sistema financeiro mudou radicalmente nos últimos anos. Impulsionado por inovações como o Pix e o avanço do Open Finance, o mercado passou a demandar mais agilidade, conectividade e inteligência nos processos de pagamento, especialmente em contextos com alto volume transacional, múltiplos canais e operações complexas.
Nesse cenário, a Teros se posiciona como uma aliada estratégica. Por meio de uma robusta plataforma de automação inteligente, oferecemos soluções robustas que integram tecnologia, governança e dados para transformar a gestão de pagamentos e fluxos financeiros em um ativo competitivo.
A Transformação dos Pagamentos no Brasil
Desde seu lançamento em 2020, o Pix redefiniu o comportamento de pagamento no Brasil. Sua instantaneidade, disponibilidade 24/7 e custo reduzido aceleraram a digitalização de transações tanto no varejo quanto em operações B2B. Hoje, ele já é responsável por bilhões de transações mensais e se consolida como um novo padrão de liquidez no mercado nacional.
Paralelamente, a infraestrutura Open Finance, evolução natural do Open Banking, amplia ainda mais esse movimento. Ao permitir o compartilhamento padronizado e seguro de dados financeiros entre instituições autorizadas, o Open Finance cria um ecossistema de serviços interconectados, mais personalizados e eficientes.
Para as empresas, isso significa mais do que novas formas de cobrar ou pagar. Significa a oportunidade de operar com mais inteligência, controle e escalabilidade, desde que estejam preparadas para isso.
Eficiência em Pagamentos: O Que Está em Jogo?
Pagamentos são parte essencial de qualquer operação. No entanto, em negócios com múltiplos canais, alto volume de transações e estruturas financeiras complexas, a gestão desses fluxos se torna um desafio técnico e estratégico.
Alguns dos principais pontos de atenção incluem:
- A necessidade de reduzir custos operacionais com métodos de pagamento tradicionais;
- A busca por melhor experiência do cliente, com jornadas de pagamento mais simples e instantâneas;
- O controle sobre conciliações financeiras e liquidações, especialmente quando há múltiplas instituições envolvidas;
- A segurança e rastreabilidade das transações em ambientes regulados;
- E, acima de tudo, a capacidade de adaptar esses fluxos de forma ágil, segura e com total visibilidade.
É exatamente aqui que soluções baseadas em automação inteligente para Open Finance, como as desenvolvidas pela Teros, ganham protagonismo.
Pix, Open Finance e Automação: A Tríade da Eficiência
Integrar Pix e Open Finance à estrutura de uma empresa é mais do que habilitar novos meios de pagamento. Trata-se de construir inteligência em torno dos fluxos financeiros, garantindo que eles estejam conectados à estratégia do negócio.
A Teros permite exatamente isso, ao oferecer uma plataforma que:
- Automatiza recebimentos e pagamentos via Pix, com regras personalizadas por canal, cliente ou tipo de operação;
- Integra dados bancários em tempo real via Open Finance, permitindo mais controle e visibilidade sobre as movimentações financeiras;
- Reduz a necessidade de intervenções manuais, aumentando a eficiência e diminuindo o risco de erros operacionais;
- Padroniza processos de conciliação com inteligência de dados;
- E permite que decisões financeiras sejam tomadas com mais agilidade, apoio analítico e governança total.
Eficiência Real na Prática
A seguir, veja como diferentes segmentos se beneficiam da combinação entre Pix, Open Finance e automação inteligente.
Varejo Omnichannel
Lojas físicas, e-commerces e marketplaces precisam de pagamentos ágeis, seguros e conciliados em tempo real. Com a Teros, é possível:
Oferecer Pix em múltiplos canais com controle centralizado;
- Automatizar conciliações bancárias;
- Substituir boletos;
- Reduzir custos com adquirência e transferências;
- Identificar fraudes com base em comportamento transacional.
Instituições Financeiras e Fintechs
Para bancos e fintechs, a automação é fundamental para escalar serviços e cumprir exigências regulatórias. A plataforma da Teros possibilita:
- Gestão automatizada de carteiras Pix;
- Integração com múltiplas instituições via Open Finance;
- Conformidade com as normas do Banco Central;
- Criação de regras de negócio flexíveis para operações diversas.
Indústrias e B2B
Em empresas com grande volume de fornecedores e contratos, os pagamentos precisam ser previsíveis e rastreáveis. A Teros entrega:
- Fluxos de pagamento personalizados por fornecedor ou centro de custo;
- Integração com ERPs e sistemas financeiros;
- Redução de tempo em processos de autorização e execução;
- Controle centralizado com alertas e relatórios em tempo real.
Diferenciais da Plataforma de Automação Inteligente Teros
A solução desenvolvida pela Teros vai além da simples automação de tarefas. Ela foi pensada para lidar com operações complexas, com regras diversas e cenários que exigem flexibilidade sem abrir mão da governança.
Entre os diferenciais estão:
Flexibilidade para modelar fluxos diversos
A plataforma permite configurar diferentes jornadas de pagamento conforme o tipo de cliente, produto ou canal. Isso facilita testes, ajustes e crescimento com segurança.
Conectividade via APIs
A Teros se integra facilmente a sistemas legados e novos ambientes digitais, promovendo a conectividade com bancos, ERPs, gateways, plataformas de e-commerce e muito mais.
Visibilidade em tempo real
Dashboards e relatórios avançados garantem que todas as decisões sejam orientadas por dados atualizados, com alertas automáticos e visão consolidada do desempenho.
Governança e conformidade
Todos os fluxos são registrados com rastreabilidade completa. A empresa mantém controle sobre permissões, aprovações e histórico de cada operação, o que garante segurança jurídica e facilidade em auditorias.
O Que Muda Para o Negócio?
Ao combinar Pix, Open Finance e automação inteligente com o suporte da Teros, a empresa passa a operar com mais clareza, controle e capacidade de adaptação. Isso gera benefícios como redução de custos operacionais e financeiros, melhoria na experiência do cliente e do parceiro de negócios, mais agilidade na execução de estratégias financeiras, aumento da produtividade das equipes envolvidas e menor exposição a falhas humanas ou inconsistências sistêmicas.
Em vez de tratar pagamentos como uma etapa isolada da jornada comercial, a empresa passa a enxergá-los como parte estratégica de um processo inteligente e interconectado.
Conte com as Soluções em Open Finance da Teros
O avanço do Pix e do Open Finance representa uma oportunidade concreta de transformar a gestão financeira das empresas especialmente quando apoiada por uma infraestrutura inteligente, conectada e flexível.
Com a plataforma da Teros, é possível extrair o máximo desses novos modelos de pagamento, sem abrir mão da segurança, da governança e da eficiência operacional. Empresas que lidam com alto volume, múltiplos canais e exigência de escala encontram na Teros o parceiro ideal para tornar seus fluxos de pagamento mais simples, previsíveis e inteligentes.
Quer evoluir sua operação financeira? Fale com a Teros e descubra como automatizar seus pagamentos com inteligência e controle.