Onboarding Digital no Mercado Regulado: Como Fazer com Segurança e Eficiência
Realizar um onboarding digital eficiente já é um desafio em qualquer setor. Mas quando falamos de mercados regulados, como o financeiro, o de seguros ou o de saúde, essa tarefa se torna ainda mais crítica. Garantir a conformidade com normas rígidas, validar identidades com precisão e oferecer uma boa experiência ao usuário exige um equilíbrio entre segurança, eficiência e inovação tecnológica.
Neste cenário, a automação inteligente surge como a solução ideal para transformar processos manuais e lentos em fluxos digitais, seguros e escaláveis. E mais do que digitalizar formulários, é preciso construir jornadas de entrada que respeitem as regras do mercado, previnam fraudes e reduzam fricções para o cliente.
Neste conteúdo, você vai entender como empresas em ambientes regulados podem implementar um onboarding digital robusto, e como a plataforma de automação inteligente da Teros contribui para tornar isso possível — com governança, flexibilidade e total integração com os sistemas existentes.
Alguns Conceitos e Definições
Antes de explorar os desafios e soluções do onboarding digital em ambientes regulados, é importante entender alguns conceitos-chave que ajudam a contextualizar esse tema.
Termos como mercados regulados e onboarding digital são frequentemente utilizados no universo financeiro e tecnológico, mas nem sempre estão claros para todos os profissionais envolvidos nos processos.
A seguir, explicamos brevemente o que significam e por que são tão relevantes na hora de estruturar processos de open finance eficientes, seguros e em conformidade com a legislação vigente.
Definição de Onboarding Digital
O onboarding digital é o processo de acolhimento e validação de novos clientes, usuários ou parceiros realizado de forma 100% online, sem a necessidade de interações presenciais ou manuais. Esse processo inclui etapas como:
- Coleta e verificação de dados pessoais e documentos;
- Validação de identidade (KYC);
- Análises de risco e crédito;
- Assinatura eletrônica de contratos;
- Integração do usuário aos sistemas da empresa.
Mais do que apenas digitalizar o cadastro, o onboarding digital busca garantir segurança, agilidade e conformidade, especialmente em setores regulados. A automatização dessas etapas permite que empresas reduzam fraudes, aumentem a eficiência operacional e ofereçam uma jornada mais fluida e moderna para o cliente.
Com o suporte de tecnologias como inteligência artificial, biometria e plataformas de automação inteligente, o onboarding se torna um diferencial competitivo — conectando inovação à confiança.
O que são os mercados regulados?
Mercados regulados são setores da economia que operam sob normas e fiscalizações rigorosas, definidas por órgãos governamentais ou entidades reguladoras. O objetivo dessas regulações é proteger consumidores, garantir a estabilidade do sistema e promover práticas seguras e éticas dentro do setor.
Entre os exemplos mais comuns de mercados regulados estão:
- Setor financeiro: regulado pelo Banco Central, CVM e outras entidades, exige alto controle sobre identificação de clientes, prevenção à lavagem de dinheiro e gestão de risco.
- Seguros: supervisionado pela Susep, requer validação criteriosa de dados e conformidade com políticas específicas.
- Saúde: regulamentado pela Anvisa e outras instituições, exige atenção redobrada à privacidade, segurança de dados e rastreabilidade.
Nesses ambientes, qualquer processo de onboarding digital, ou seja, a entrada de um novo cliente, parceiro ou usuário, deve atender a exigências legais, garantindo total conformidade sem comprometer a experiência ou a eficiência operacional.
Desafios e Benefícios do Onboarding Digital em Mercados Regulados
Implementar um onboarding digital eficiente em setores regulados, como o financeiro, de seguros ou de saúde, envolve uma série de desafios técnicos, jurídicos e operacionais. A necessidade de seguir normas rígidas, garantir a segurança dos dados e validar identidades com precisão torna o processo mais complexo do que em mercados não regulados.
Entre os principais desafios, estão:
- Garantir conformidade com regulações como LGPD, Bacen, SUSEP, CVM, entre outras;
- Evitar fraudes e vazamento de dados;
- Reduzir fricções na jornada do cliente;
- Integrar tecnologias diversas aos sistemas legados da empresa.
Por outro lado, os benefícios do onboarding digital bem implementado são expressivos:
- Aumento na taxa de conversão de novos clientes;
- Redução de custos operacionais com processos manuais;
- Aceleração do tempo de ativação de usuários;
- Melhoria da experiência do cliente e da reputação da marca;
- Rastreabilidade e auditoria facilitadas para fins regulatórios.
Quando apoiado por uma plataforma de automação inteligente, o onboarding em ambientes regulados deixa de ser um gargalo e se transforma em uma vantagem competitiva real — capaz de gerar escala, segurança e agilidade.
Plataforma de Automação Inteligente Teros: Eficiência e Conformidade Desde o Primeiro Contato
A complexidade do onboarding digital em mercados regulados exige soluções que vão além do tradicional. A plataforma de automação inteligente da Teros foi desenvolvida exatamente para isso: automatizar fluxos de entrada de clientes com segurança, agilidade e total aderência às exigências regulatórias.
Com o Onboarding Simplificado da Teros, é possível:
- Eliminar processos burocráticos, automatiza tarefas e elimina erros manuais;
- Reduzir custos com papelada, impressão e envio de documentos;
- Autenticar dados diretamente de fontes oficiais, atendendo às exigências do BACEN e CVM;
- Garantir total rastreabilidade e governança sobre os dados tratados;
- Acessar dados atualizados das instituições bancárias, Receita Federal, Detran, Serpro.
Além disso, a plataforma oferece uma interface intuitiva e permite que as empresas criem e ajustem seus fluxos de onboarding com autonomia, sem depender de desenvolvimentos complexos. Tudo isso integrado ao ecossistema Open Finance, com capacidade para escalar conforme a demanda.
A Teros transforma o onboarding em uma etapa estratégica do relacionamento com o cliente, unindo segurança, experiência e inovação desde o primeiro momento. Entre em contato conosco e saiba como facilitar seus processos!